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艾达财经基金2021-06-21 19:07:48520基金案例

公共基金—案例分析

基金案例 图1

你给我15分,我就简略的回答一点吧

第一个女人,根据她的实际情况,未来现金流会越来越大.

这样我会给他选择 积极成长型的基金(股票类或偏股类的) 投资期限长而且

第2个男人 ,他只能算一般性,假设他的风险偏向也中等

那么选择平衡型基金比较好(偏股或股债平衡类)

老太么 当然是不能有风险咯 选择储蓄和货币型基金都是很稳妥的做法 风险高的 可以选择债券型基金 股票类的都不是很适合她的状况了

基金运作实例

  投资者购买基金后,还应该做些什么?

  首先要跟踪基金表现情况,再结合自己的投资需要和财务状况来调整投资组合;密切留心您所持有基金的公告等披露的信息;注意基金管理公司的人事变动,如果基金管理公司发生了重大人事变动,那么您应该密切关注该基金的投资变动情况,以便及时调整您的策略;根据自己的支出需求,调整分红方式,这样可以简化再投资手续并节省费用;咨询投资顾问,协助投资,可以使您对资产的运行状况有更清楚的认识。最后,不论选择哪一种基金,都必须时常关心自己所投资基金的绩效和投资策略是否符合当初投资时的预期。如果有任何疑问,都应该随时向基金公司询问。

  现在开放式基金成为一个热门的投资渠道,很多投资者认为投资基金可以“坐享其成”,把钱交给基金公司后就等着基金公司分红,什么也不去想,什么也不去管,其实这种做法是错误的,投资者在购买基金后还是有很多事情要做的,主要有以下几方面:

  利用各种渠道

  获得开放式基金信息

  基金公司每日都会在监管部门指定的报刊上公布净值。另外,基金的中报、年报、基金市场指数及各类基金升降名次也会通过媒体向客户披露。因此,投资者要通过媒体了解基金最新的买卖价、净值等。通过分析这些资料可以判断出基金的投资价值,如可以从支出及平均净资产值的比例、净股息收入与平均净资产值的比例中,看出一只基金的内在成本是否很高、回报率是否可观。

  随时注意基金大股东

  及基金经理人的变动

  基金的主要持有人是谁、他们持有基金的数目占基金单位总数的比例,是影响该基金稳定性的两大主要因素。当基金内大部分的持有者是机构客户时,其稳定性通常不如持有者大部分为个人的基金强,特别是机构客户进行大规模赎回时,会对基金投资产生较为不利的影响。所以,基金公司为了保护基金资产的相对稳定,一般都会设法使大中小持有人维持一个适当的比例。

  根据投资者的财务状况

  及投资目标决定分红方式

  投资者购买基金的目的是能够获利,除了抛售基金收回投资外,基金分红也是投资者获得收益的一个重要渠道。一般来说,投资成长型基金的投资者抗风险能力较强,注重资本的成长和积累,比较适合选择基金分红再投资的分配方式,而投资平衡型基金和收益型基金的投资者,比较注重平稳和现金收益,可以考虑选择现金红得的分配方式。

  定期检查投资成绩

  及时调整投资组合

  虽然证券投资基金属于一种中长期投资品种,但是投资者还是应结合自己的资金状况,了解投资基金的经营变动情况和市场上优秀基金的业绩表现,调整投资组合。定期检查的要素包括组合内各基金的业绩表现、基金组合的特性、组合中基金的基本面等。

  投资者买入并持有基金一段时间后,情况可能会有所变化,例如投资目标发生改变、业绩表现不符合预期、基本面发生变化、当初对基本面有误解、承受过多压力等等,这时投资者就应该果断地调整基金组合,而不能当甩手掌柜,不管不问。

基金定投的成功例子

①;直接去看比较好的书籍。

②;百度文库中搜索:工薪族理财攻略

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